סיפור כיסוי: הפודקאסט של רדיו 102FM בשיתוף קבוצת אגם לידרים, בהנחיית גיא דר וקרן ענבר, סמנכ״לית פיתוח עסקי בקבוצת אגם לידרים, בפרק: תכנון פרישה, למה זה כל כך חשוב ואיך עושים את זה נכון?
קרן וגיא מארחים את דודי דוד, מנהל תחום הפרישה בקבוצת אגם לידרים, לשיחה מקיפה על אחד השלבים הקריטיים ביותר בהתנהלות הפיננסית שלנו... היציאה לגמלאות. הפרק מתמקד בשאלות שכל מי שמתקרב לגיל פרישה חייב לשאול את עצמו, כמו מתי כדאי להתחיל לתכנן, מהם השלבים המרכזיים, ואיך בוחרים את מסלול הקצבה המתאים ביותר למצב האישי, המשפחתי והבריאותי.
במהלך הפרק נחשפים ההבדלים בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת, בין קרן פנסיה לביטוח מנהלים, ונלמדים כלים מרכזיים לתכנון נכון כמו מיפוי תיק, קיבוע זכויות ותיקון 190. דודי מסביר כיצד ניתן להקטין את חבות המס, להבטיח הכנסה שוטפת גם לאחר הפרישה, ולשלב בין מוצרים פנסיוניים לנכסים פרטיים. זהו פרק שמראה כי תכנון פרישה נכון הוא לא רק חישוב מספרים, אלא תהליך שיכול לקבוע את רמת החיים והביטחון הכלכלי לעשורים הבאים.
