עכשיו יותר מתמיד, בונים תיק השקעות חכם!

כך תפיקו יותר מהכסף שלכם באמצעות ארגז כלים מתקדם

בעולם שמשתנה ללא הרף ומוליד משברים בריאותיים, ביטחוניים וכלכליים גדלה הנחיצות בחיסכון והשקעה לעתיד, הקרוב והרחוק. במקום לנעול את הכסף בפיקדון לתקופות ממושכות או לראות אותו מאבד בערכו בחשבון העו"ש, אפשר פשוט לבחור בחיסכון חכם.

מה זה חיסכון חכם? חיסכון שמעניק לכם גמישות מלאה: מצד אחד יכולת למשוך את הכסף מתי שרוצים, מצד שני אפשרות לקבל הטבות מס משמעותיות; מצד אחד להשקיע במסלולים סולידיים, מצד שני לבחור מתוך מגוון מסלולי השקעה שמגדילים את פוטנציאל התשואה. אחרי הכול, כשזה מגיע לכסף שלכם חשוב שתהיה לכם יכולת תמרון גבוהה שתעניק מענה מיטבי לצרכי המשפחה. בדיוק לשם כך נועדו קופת גמל להשקעה ופוליסת חיסכון.

כך תוכלו להפיק מהכסף שלכם יותר, בעזרת מכשירי החיסכון המתקדמים ובעזרת ניהול מקצועי וחכם המבוסס על ניסיון רב שנים

לחסוך בצורה חכמה עם קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה הוא מכשיר חיסכון גמיש שצובר בשנים האחרונות פופולריות עצומה בשל יתרונותיו: מצד אחד הוא מאפשר לחסוך לכל מטרה ולכל טווח זמן – ומצד שני הוא מאפשר לכם למשוך את הכסף בכל עת. כספי החיסכון מושקעים במגוון מסלולי השקעה לבחירה, בהתאם לצרכים שלכם.

היתרונות המרכזיים של קופת גמל להשקעה:

• נזילות גבוהה – ניתן למשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לתשלום מס רווחי הון עבור הרווחים.

• הטבות מס – החלטתם להשאיר את הכספים בקופה ולמשוך אותם כקצבה לאחר גיל 60? תוכלו לקבל פטור ממס הכנסה ומס רווחי הון על הקצבה.

• הפקדות בהתאם לצורך – ניתן להפקיד באמצעות הוראת קבע או לבצע הפקדות חד פעמיות בהתאם לצרכים שלכם – ועד לתקרה שנתית העומדת על 79,005 ₪ (נכון לשנת 2024). רוצים להפקיד יותר? אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה עבור כל אחד מבני המשפחה.

• מגוון מסלולי השקעה – הכספים בקופת גמל להשקעה מושקעים במגוון מסלולים לבחירה, בהתאם לצרכים והמטרות שלכם.

• דחיית אירוע מס – ניתן לעבור בין מסלולי השקעה בכל עת, כאשר המעבר בין המסלולים לא ייחשב כאירוע מס. המשמעות היא שהמס הצפוי בגין הרווחים יבוצע רק בעת המשיכה, ובינתיים הכספים המיועדים לתשלום מס יוכלו להמשיך להניב רווחים.

לחסוך בצורה חכמה עם פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון הוא מכשיר מתקדם נוסף שמאפשר לכם לחסוך לכל מטרה, למשוך את הכסף בכל עת ולהשקיע במגוון מסלולים לבחירה. ניתן להפקיד בפוליסת חיסכון כל סכום, ללא מגבלת מינימום או מקסימום. כמו קופת גמל להשקעה, גם פוליסת החיסכון כוללת מגוון מסלולי השקעה מנוהלים לבחירה.

היתרונות המרכזיים של פוליסת חיסכון:

• נזילות גבוהה – ניתן למשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לתשלום מס רווחי הון עבור הרווחים.

• הטבות מס – אפשרות לקבל פטור ממס רווחי הון עד לתקרה הקבועה בחוק, בתרחיש של הכנסות נמוכות או של יחידים וזוגות שנולדו לפני 1.1.1949.

• הפקדות ללא תקרה – ניתן להפקיד באמצעות הוראת קבע או לבצע הפקדות חד פעמיות בהתאם לצרכים שלכם, ללא מגבלת מינימום או מקסימום.

• מגוון מסלולי השקעה – גם הכספים בפוליסת חיסכון מושקעים במגוון מסלולים לבחירה, בהתאם לצרכים והמטרות שלכם.

• הגדלת הפיזור והיציבות – מסלולי ההשקעה בפוליסת החיסכון עשויים לכלול השקעה בנכסים בלתי סחירים (כמו השקעות ישירות בנדל"ן ותשתיות), שפחות מושפעות מהתנודתיות של שוק ההון.

• דחיית אירוע מס – ניתן לעבור בין מסלולי השקעה בכל עת, כאשר המעבר בין המסלולים לא ייחשב כאירוע מס. גם במקרה זה, המשמעות היא שהמס הצפוי בגין הרווחים יבוצע רק בעת המשיכה ובינתיים הכספים ימשיכו לעבוד עבורכם.

כתובת אחת למגוון כלים פיננסים מתקדמים

מתלבטים בין מכשירי החיסכון וההשקעה השונים? עם ניסיון רב שנים בניהול כספים בהיקף של כ- 8 מיליארד ₪, החטיבה הפיננסית של קבוצת אגם לידרים תסייע לבניית התמהיל הנכון ביותר עבור צרכים הייחודיים שלכם. חוסכים במגוון חברות שונות? האזור האישי של קבוצת אגם לידרים ירכז עבורכם את כל החסכונות במקום אחד – ויאפשר לכם לראות את התמונה הגדולה כדי לקבל החלטות חכמות.