אגם לידרים - מנהלי הסדר פנסיוני

ניהול הסדרים פנסיוניים ופיננסיים במשפט אחד: יצירת הסכמים עבור חברות אל מול היצרנים השונים (חברות ביטוח ובתי השקעות) הכוללים הטבות בדמי ניהול וכיסויים ביטוחיים, ומתן שירותי שיווק ותפעול עבור המעסיק ועובדיו.

• לוודא שהעובדים שלכם יהיו מרוצים עם מעטפת שירותים מלאה
• לטפל בהעברות הכספים ולפזר אותם בצורה הנכונה אצל היצרנים השונים
• לשלוח לכם את כל העדכונים הרגולטוריים החשובים
• לבצע בקרות
• להתמודד עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות

ובקיצור – לתת לכם לעשות את העבודה שלכם בשקט.

אנו מבינים כי העובדים שלכם הם הנכס החשוב לכם ביותר. אנו גם מבינים כי כחלק מהתנאים שאתם מציעים לעובדים שלכם, אתם שואפים שהם יקבלו שירות מקצועי, מקיף ומתקדם בכל הקשור לניהול ההסדר הפנסיוני והפיננסי בארגון שלכם.
כמעסיקים, אתם זקוקים לגוף מקצועי שיידע לנהל את הכספים וידאג לנתב אותם למקום הנכון ובצורה הנכונה. 

מטרתנו כמנהל הסדר פנסיוני היא לחבר בין הארגון, העובדים בו והיצרנים השונים (חברות הביטוח ובתי ההשקעות), ולהביא לידי ביטוי את התכנית הפנסיונית בארגון עם מגוון שירותים עבור המעסיק ועבור העובד בדגש על הדברים החשובים לכל צד.

 

עובד

מעסיק

שירותים

גבייה וסליקה, תפעול שוטף, ייצוג אל מול חברות הביטוח, דיווח ממוכן במבנה אחיד, היזונים חוזרים, בקרות ודיווחים – ערכי פיצויים, טיפול בטפסי 161, תעריף אובדן כושר עבודה.

תכנון פנסיוני מקיף המותאם אישית לצרכיו של העובד, פגישות תקופתיות, עדכון התיק בשל שינויים בקריירה או בחיים האישיים, טיפול בעזיבות עבודה, ליווי בתביעות ביטוח ותכנון פרישה.

מוצרים

ניהול הסדרים פנסיוניים ופיננסיים, ביטוחי בריאות קולקטיביים, ביטוח נסיעות לחו"ל עסקיות ופרטיות.

מוצרים פנסיוניים ופיננסיים, ביטוחי בריאות וסיעוד, ביטוחים משלימים, ביטוח נסיעות, ניהול הסדר פנסיוני לבני/ות זוג.

ידע

קבלת עדכונים רגולטורים ומידע מקצועי, הרצאות מקצועיות, סיוע בבניית טפסים ונהלים, חוות דעת משפטיות עקרוניות.

 

אגם לידרים מונה מעל 350 אנשי מקצוע המתמחים בתחום הביטוח הפנסיוני והפיננסי המספקים מענה מקצועי ומלווים את מבוטחי הסוכנות בכל שלב ואל מול היצרנים השונים.

מענה

לכל מעסיק יש מנהל תיק ורכז תפעול המעניקים שירות אישי ומענה מקצועי. 

בכל מעסיק יש מנהל תיק ורכז תפעול המעניקים שירות אישי ומענה מקצועי לעובדים בארגון. 

טכנולוגיה

מערכות סליקה וגבייה מתקדמות המטפלות בכל סוגי העברות, מערכת CRM עם מעקב מפורט אחר התיק הביטוחי, אבטחת מידע בעלת תו תקן ISAE 3402, חתימת דיגיטלית מרחוק, ניתוחים סטטיסטיים על התפלגות התיק הביטוחי, פגישות, דמי ניהול ועוד.

סימולטורים מתקדמים לניהול פגישה מקצועית, מערכת CRM עם מעקב מפורט אחר התיק הביטוחי, אבטחת מידע בעלת תו תקן ISAE 3402 , אתר אינטרנט לצפייה במידע אישי, חתימה דיגיטלית ועוד.

למה כדאי לבחור באגם לידרים על פני נותן שירות שאינו בעל רישיון פנסיוני?

• END TO END - כאשר הכל מנוהל באמצעות גורם אחד (אגם לידרים) זה מפחית באופן משמעותי את ההסתברות לתקלות ובעיות ומאפשר טיפול מהיר ומקצועי בעת גילוי של בעיה.
• הפחתת דמי הניהול לעובד - עלות המעסיק בעבור שירותי התפעול אשר ישולמו לאגם לידרים תופחת מעלויות המוצרים הפנסיוניים של העובדים. הדבר ייעשה בהתאם להוראות החוק והנחיות המפקח על הביטוח.
• ביצוע פיצול ברמת המוצר הפנסיוני - לאגם לידרים מערכת חוקת שכר המאפשרת בניית פיצול שכר עד לרמת מוצר פנסיוני בכל יצרן פנסיוני. יכולת זאת מבטיחה פיצול כספים נכון של ההפקדות, שמירה על ערכי החיסכון המתאימים, שמירה על הכיסוי הביטוחי המתאים ומניעת חשיפות מס (הן למעסיק והן לעובד) הנובעות מטעויות בפיצול הכספים.
• חשבון נאמנות - העברת הכספים באמצעות חשבון נאמנות מאפשרת הקטנה משמעותית של הסיכון בחשיפת המעסיק לפיגורי הפקדות אצל היצרנים הפנסיוניים.
• כיסוי ביטוחי זמני בקליטת עובד - אגם לידרים באמצעות מבטח תעניק כיסוי ביטוחי במקרה של פטירה או אובדן כושר עבודה, לכל עובד המצטרף למעסיק. (תנאי הכיסוי יהיו בהתאם לכתב הכיסוי הזמני והנחיות אגם לידרים).
• טיפול בריבוי סוכנים - לאגם לידרים ישנם ממשקים המותאמים לטיפול בעובדים אשר מבוטחים באופן ישיר למול הגופים המוסדיים וכן לטיפול למול סוכנים שנבחרו ע”י עובדי המעסיק כמשווקים שלהם.

בקרוב באתר מעסיקים

• ניהול הרשאות מעסיקים
• פורטל חתימה על מסמכים דיגיטלים
• סטטיסטיקה ותמונת מצב של טיפול בתיקים (פגישות/ עזיבות וכו..)
• דיווח עובדים חדשים/ עזיבות עבודה  
• צפיה/ העלאת דוחות (פיצויים, תשלומים, דמי סליקה ועוד...)
• הודעות למעסיק