באמצעות פוליסת חיסכון והשקעה תוכלו לנהל את הכסף שלכם במגוון מסלולי השקעה ולשמור על נזילות תמידית.
פוליסת חיסכון היא מכשיר השקעה המאפשר הפקדה חד פעמית ו/או חיסכון חודשי והיא אלטרנטיבה מצוינת לניהול כספים פנויים עם פיזור השקעות רחב, חיסכון בעלויות כמו: דמי שמירה, עמלות קניה/מכירה, ויתרונות נוספים.
איך עובדת פוליסת חיסכון?
- הפקדות: ניתן להפקיד בכל עת סכום חד פעמי או הפקדה חודשית באמצעות הוראת קבע.
ניתן גם להוסיף לתכנית סכומים חד פעמיים מעת לעת ללא צורך בפתיחה של תכנית חדשה.
יתרונות
- נזילות תמידית - תוכלו למשוך את הכסף במשיכה הונית בכל רגע נתון, גם מתחת לגיל פרישה, בלי לשלם "קנס" (בכפוף לתשלום מס על הרווחים שנצברו)
- מגוון מסלולי השקעה - אפשר לבחור בין מגוון רחב של מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות. כמו כן, ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים בכל עת ללא עלות.
- שקיפות והשוואת ביצועים - ביצועי הקופות מפוקחים מידי חודש באתר האוצר (ביטוח נט) וניתן לעשות השוואה מול ביצועים של קופות או מסלולים אחרים
- השקעות - פיזור השקעות רחב ויתרונות השקעה של פוליסת החיסכון כמשקיע מוסדי, כולל השקעה בנכסים לא סחירים (נדל"ן מניב, מיזמים חברות סטרט אפ וכו').
- דחיית אירוע מס - מעבר בין מסלולי השקעה לא נחשב אירוע מס. תשלום מס רווח הון יהיה רק בעת משיכת הכספים.
- הטבת מס - מי שמלאו לו 55 שנים לפחות ב-1.1.2003 זכאי לפטור ממס על רווחים עד גובה תיקרה בתכנית חיסכון זו. על הלקוח להגיש בקשה להחזר מס מפקיד השומה בצירוף אישור תשלום מס שהונפק ע"י היצרן.
