עדכון מצב משפחתי - מה הסטטוס שלכם?

1. חיסכון פנסיוני 
   • קרן פנסיה - עדכון מסלול רווק יחסוך לכם עלויות ביטוח מיותרות. העדכון תקף ל 24 חודשים ובמידה וחל שינוי - מחובתכם לעדכן בהקדם את קרן הפנסיה. 
   • ביטוח חיים - סביר להניח כי אף אחד לא תלוי בכם כלכלית אבל כשאנו צעירים לרוב יותר קל לעבור הצהרת בריאות ולקבע סכום ביטוח בפוליסה. בנוסף, בפוליסת ביטוח חיים, את קובעים מי הם המוטבים. לחצו למידע נוסף
2. בריאות - אם אתם בתחילת דרככם ורכשתם ביטוח בריאות פרטי, אנו ממליצים קודם כל לקרוא ולהבין מה כולל כל כיסוי ביטוחי ולמה בכלל צריך את זה. אני רוצה להבין
3. השקעה וחיסכון - בשלב זה בחיים, בו ההוצאות בד"כ נמוכות, יש לכם הזדמנות לחסוך יותר ולהשיג את המטרות שלכם. לחטיבה הפיננסית שלנו יש מגוון מכשירים פיננסיים שבאמצעותם תוכלו לחסוך עם הפקדה חודשית באמצעות הוראת קבע או הפקדה חד פעמית וגם לשמור על הכסף שלכם נזיל (ניתן למשיכה בכל עת). לחצו למכשירים פיננסיים  

נישואין

התחתנתם? מזל טוב! 
כמה דברים שחשוב לעדכן:

1. חיסכון פנסיוני 
   • קרן פנסיה - חשוב לעדכן את מסלול הביטוח על מנת להבטיח כיסוי מלא לשארים.
   • ביטוח חיים - עדכון סכומי ביטוח ומוטבים על מנת להגן על התא המשפחתי.
   • עדכון מוטבים - בכל המוצרים הפנסיוניים כמו - ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות.
2. בריאות - הוספת בן/ת הזוג לביטוח בריאות פרטי
3. השקעה וחיסכון - כעת כשההכנסות וההוצאות מנוהלות באופן משותף, תוכלו גם לחסוך למטרות המשותפות שלכם - דירה חדשה, חופשה שנתית או כל מטרה אחרת. לחצו למכשירים פיננסיים  

ילד חדש 

המון מזל טוב, אושר ובריאות על התוספת החדשה למשפחה :) 

1. חיסכון פנסיוני 
   • קרן פנסיה - חשוב לעדכן את מסלול הביטוח על מנת להבטיח כיסוי מלא לשארים.
   • ביטוח חיים - עדכון סכומי ביטוח ומוטבים על מנת להגן על התא המשפחתי.
   • עדכון מוטבים - מוטבים מתחת לגיל 18 - כספי הביטוח הולכים ליורשים חוקיים. 
2. בריאות - הוספת הילד החדש לביטוח בריאות פרטי
   
3. השקעה וחיסכון - להתחיל לחסוך לילד שלכם מגיל קטן זו הדרך להבטיח את העתיד הכלכלי שלו וככל שתקדימו לעשות זאת, כך החיסכון יהיה גדול יותר. לחצו למכשירים פיננסיים  

גירושין

על מה זה משפיע?

1. חיסכון פנסיוני 
   • קרן פנסיה - קיימת אפשרות לעדכן את מסלול הביטוח כך שהילדים בלבד יקבלו את קצבת השארים.
   • ביטוח חיים - עדכון סכומי ביטוח ומוטבים במידת הצורך.
   • עדכון מוטבים - בכל המוצרים הפנסיוניים כמו - ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות.
2. בריאות - הפרדת ביטוח הבריאות הפרטי וביטוחיים פרטיים נוספים במידה וקיימים. 
3. השקעה וחיסכון - חלוקת ההון והנכסים המשותפים מייצרת לעיתים סכומים חד פעמיים גבוהים אותם כדאי להשקיע באפיק נזיל שיאפשר לכם משיכה בכל עת ויהווה כר ביטחון בדרך לעצמאותכם הכלכלית החדשה.  לחצו למכשירים פיננסיים
   

לחצו למידע נוסף אודות החוק לחלוקת חיסכון בין בני זוג שנפרדו. 

פטירת בן/ת זוג

עניינים ביורקרטיים במצב שכזה אף פעם לא פשוטים לכן ריכזנו עבורכם כמה נקודות חשובות:

1. חיסכון פנסיוני 
   • קרן פנסיה - יש לבדוק אם אתם זכאים לפנסיית שארים - גם לכם וגם לילדים עד גיל 21.
   • ביטוח חיים - עדכון סכומי ביטוח ומוטבים במידת הצורך. מומלץ לבדוק אם היו קיימים ביטוחים על שם הנפטר שתוכלו לממש. 
   • עדכון מוטבים - בכל המוצרים הפנסיוניים כמו - ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות.
   • במידה והנפטר הוא לקוח שלנו, תוכלו לפנות אל מחלקת התביעות שלנו. כל המידע כאן
2. בריאות- עדכון ביטוח הבריאות הפרטי וביטוחיים פרטיים נוספים במידה וקיימים. 
3. השקעה וחיסכון - מומלץ לבחון מחדש את הנכסים הפיננסיים הקיימים ולהביא לפגישה מסמכים אודות חסכונות וביטוחים של הנפטר.