שינויים בסטטוס עובד

1. יש לעדכן את ההפקדות על פי הנחיות הגבייה בהתאם לאופן פיצול השכר.
2. בשינוי באחוז משרה יש לעדכן נקודתית את רכז התפעול.
3. בשינוי מהותי בשכר מומלץ לבצע בחינה מחודשת של התיק הפנסיוני והפיננסי, מוצע להפנות את העובד אל מנהל התיק שלו ובהתאם לצורך תתואם פגישת שירות.

חופשה ללא תשלום

מצד אחד, המעסיק והעובד עדיין ביחסי עובד- מעסיק, ומצד שני, אין הפקדות עבור התוכניות הפנסיוניות של העובד. יש לציין, שלא תמיד אורך התקופה ידוע מראש.
כשאין הפקדות פנסיוניות הדבר ישפיע על הכיסויים הביטוחיים של העובד.

מה צריך לעשות? 

1. בממשק מעסיקים יש לדווח על סטטוס העובד, לרבות דיווח על חל"ת, בהתאם לכך יפנו היצרנים לעובד לצורך הסדרת תשלומים עבור הכיסוי הביטוחי ולא יירשם חוב פיגורים למעסיק.
2. מוצע להפנות את העובד לטיפולו של בעל רישיון או להסדרת העניין באופן ישיר מול הגוף המוסדי.
3. במקרים שבהם עובד שהינו לקוח אגם מתחיל תקופה של חופשה ללא תשלום, יש לעדכן את רכז התפעול המטפל בך. רכז התפעול יעביר את הפנייה למנהל תיק בעל רישיון, והוא מצדו ייצור קשר עם העובד וימליץ לו בעניין הריסק הזמני.

שינוי במצב משפחתי

התיק הפנסיוני נבנה בהתבסס על ניתוח צרכים ועל אפיון שתאם למצב המשפחתי של העובד באותה עת. למידע נוסף כנסו ללינק עדכון מצב משפחתי.

מה צריך לעשות? 

1. הפנו את העובד אל מנהל התיק לצורך בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי. במידת הצורך תתואם פגישה. אם העובד אינו לקוח אגם, מוצע לעדכנו בדבר הצורך בהתאמת כיסויו הפנסיוני באמצעות בעל רישיון מתאים.

אובדן כושר עבודה

באגם לידרים קיימת מחלקת תביעות מקצועית ומנוסה. את פירוט השירותים המלא תוכלו למצוא במדריך הגשת תביעה.

מה צריך לעשות? 

1. הפנו את העובד (לקוח אגם), או איש קשר ממשפחתו, אל מחלקת התביעות שלנו לצורך קבלת הסברים, הנחיות לתביעה וסיוע בהכנת המסמכים.
2. במקרה של שמירת הריון – המוסד לביטוח לאומי ישלם לעובדת גמלה במקום השכר החודשי, וזאת על פי זכאותה. יש להמשיך ולהפקיד את ההפקדות לתוכניות הפנסיוניות.

שינוי בעיסוק

במסגרת התכנון הפנסיוני קיבל העובד ממנהל התיק המלצות שהתבססו בין היתר על תחום העיסוק והגדרת התפקיד.
העיסוק עשוי להשפיע גם על עלות הכיסוי ועל טיבו. לפיכך, שינוי בעיסוק משנה את תמונת המצב ודורש צעדים נוספים.
לידיעתך:

• שינויים בעיסוק עשויים לשנות את העלויות שעליך לשלם כמעסיק.
• שינויים בעיסוק עשויים לשנות את המלצות מנהל התיק.

מה צריך לעשות? 

1. במקרה של שינויים בעיסוק או בהגדרת התפקיד של העובד, עליך להפנות את העובד אל בעל רישיון. לגבי עובד שהינו לקוח אגם יש להפנות למנהל התיק שלו על מנת שהעובד יתייעץ עמו בנושא ויתאם אתו פגישה במידת הצורך. התיק ייבחן מחדש והעובד יוחתם על טפסים לצורך עדכון הקופות.