הודעה על פרישת עובד לגמלאות

1. מיפוי תיק לפרישה

   במרבית המקרים החיסכון הנצבר לאורך השנים כולל מספר שינויי חוק בהקשר המיסוי, מעבר בין מעבידים, הפרדה בין מרכיבי חיסכון שונים: הון, קצבה, חלקות הכספים לאחר מיסוי בעת ההפקדה בגין פיצויים ותגמולים ועוד. מיפוי הצבירה אורך בין חודש לשלושה חודשים (או יותר) תלוי במספר המוצרים, סוג המוצרים ובחברה המבטחת.

2. פגישת הכנה

   אנו נתאם פגישה עם העובד לקראת פרישה בה נבחן בצורה הוליסטית את הצרכים ומאפייני המבוטח ובהתאם נמליץ על האפשרויות העומדות בפניו:

   • מימוש הצבירה: הון (סכום חד פעמי), קצבה או היוון קצבה.
   • הטבות המס הניתנות למימוש במסגרת מקלטי מס שקיימים בחוק.
   • מסלולי פרישה והבטחת תשלומים לבן/בת זוג, קביעת מוטבים.
   • שירות פיננסי לסיוע בניהול כסף מזומן, הפיכת כסף מזומן לקצבה.

3. פגישת המשך 

   לצורך מילוי טפסים והעברתם לחברה המבטחת, בהתאם להחלטות המבוטח. לאחר מכן אנו נבצע בקרה ומעקב עד לקבלת הקצבה מחברות הביטוח וקרנות הפנסיה.

4. אישורי שלטונות המס 

   במרבית המקרים נדרשת פעילות מול מס הכנסה לצורך אישור מקלטי מס, קביעת שיעור מס על קצבה, פריסת מס ותאומי מס. את הפעילות הנ"ל יבצע העובד ישירות מול מס הכנסה. לפורשים שיבחרו בכך, יוצע שרות של רו"ח חיצוני המתמחה במתן יעוץ מס בפרישה, וכן בהשגת אישורים מול פקיד השומה. שרות זה יינתן בעלות כספית.

יציאה לגמלאות הינה תהליך לא פשוט ומורכב לפורש.
על מנת לאפשר לעובד פרישה נוחה, ומימוש מהיר של הכספים שנצברו לזכותו כל חייו,
נודה לשיתוף פעולה מצדכם בכל הנוגע להוצאת ההודעה וקבלת המסמכים הקשורים לנושא.

לידיעתכם 

• כאן תוכלו למצוא מידע נוסף על תכנון פרישה
• מיפוי תיק לפרישה ניתן פעם אחת ובסמוך לפרישה.
• האמור לעיל מתייחס לעובדים שיבקשו לקבל את שירותי אגם בעניין זה.