הריבית בפיקדון נמוכה?

מכשיר החיסכון הזה הניב 20.21% בשנה*

שיתוף פעולה פורץ דרך בין קבוצת הפניקס וענקית ההשקעות העולמית BlackRock מאפשר לכם להשקיע עם אחד מבתי ההשקעות הגדולים בעולם, להגדיל את פוטנציאל התשואה ולמשוך את הכסף בכל עת.

הכסף שלכם שוכב בפיקדון? כנראה שהוא מניב כ- 4% במקרה הטוב (אם סגרתם את הכסף לתקופה של שנה או יותר), או שברירי אחוזים אם סגרתם את הכסף לתקופות קצרות. ואם החסכונות שלכם "חונים" בחשבון העו"ש? עליהם כנראה לא תקבלו ריבית בכלל. השקעה נכונה של כספי החיסכון יכולה להגדיל את ההון שלכם באלפי שקלים (ויותר) בשנה, וליצור כרית ביטחון כלכלית להמשך.

במיוחד עכשיו: איך להפיק יותר מהחיסכון שלכם?

עד לא מזמן, כלי השקעה מתקדמים בעלי פוטנציאל תשואה גבוה היו בעיקר נחלתם של השחקנים הגדולים במשק. התמונה הזו החלה להשתנות בעקבות השקת מסלולי הפניקס BlackRock: מסלולי השקעה גלובאליים המנוהלים ע"י בית ההשקעות BlackRock – הידוע כמנהל הנכסים הגדול בעולם (מנהל נכסים בשווי של יותר מ- 9 טריליון דולר על פני 100 מדינות).

מסלולי הפניקס BlackRock מאפשרים לכם להשקיע עם הרולס-רויס של עולם ההשקעות –ענקית ההשקעות העולמית BlackRock, במסגרת שני מסלולים: "הפניקס BlackRock כללי" ו"הפניקס BlackRock מניות". והכול מתוך פוליסת החיסכון של הפניקס, הכוללת מגוון מסלולי השקעה מקומיים וגלובאליים.

ומה לגבי התשואות? כאשר משקיעים בעזרת אחד מבתי ההשקעות הגדולים בעולם, פוטנציאל התשואה גדל בהתאם. כך למשל בשנת 2024 התשואה השנתית במסלול הפניקס BlackRock כללי (כ-65% מניות ו-35% אג"ח) עמדה על 11.82% והתשואה השנתית במסלול הפניקס BlackRock מניות עמדה על 20.21%. זאת כאמור ביחס לתשואה שנתית של כ- 4% בפיקדון שנתי בבנק.

ריבית שנתית ממוצעת, מתוך אתר בנק ישראל, דצמבר 2024.

כיצד ההבדל בתשואות משפיע על היקף החיסכון? אדם שחסך 100,000 ₪ בפיקדון בנקאי שהניב 4.16% קיבל 4,160 ₪ ברוטו בשנה מרווחי הריבית. אם הוא היה חוסך בשנת 2024 במסלול הפניקס בלאקרוק מניות, אותם מאה אלף שקלים היו מניבים כ- 20,210 ₪ ברוטו (לפני ניכוי דמי ניהול).ככל שהתשואה גבוהה יותר, הצבירה תהיה גבוהה יותר, גם לפני חישוב ריבית דריבית.

איך חותרים למקסימום תשואה, במינימום תנודתיות?

כאשר מדובר בשוק ההון אמנם אי אפשר לקבל תשואה מובטחת, אך בהחלט אפשר ליהנות מניהול איכותי ואחראי. כאן נכנס יתרון נוסף של מסלולי הפניקס בלאקרוק: ניהול המסלול מתבצע ע"י הצוות המוביל של באלקרוק, המאויש במומחים עולמיים המנהלים השקעות גלובאליות המתפרסות על פני יותר מ- 40 מדינות, בעזרת יותר משני עשורים של ניסיון. ניהול ההשקעות מבוסס על Aladdin, שנחשבת לאחת המערכות המתקדמות בעולם לניהול השקעות והיא מסייעת לקבלת החלטות השקעה יעילות בזמן אמת. כל אלה מאפשרים חתירה לתשואה גבוהה יותר, תוך פיזור סיכונים רחב המתפרס על עשרות מדינות ועשרות מטבעות שונים.

פשוט כמו לחסוך בפיקדון – בלי שצריך "לנעול" את הכסף

ההשקעה במסלולי הפניקס בלאקרוק מתבצעת מתוך פוליסת החיסכון הפניקס אינווסט: מכשיר חיסכון נגיש המאפשר להשקיע כמעט באותה הקלות שחוסכים בפיקדון. הפניקס אינווסט כולל מגוון מסלולי השקעה, בניהול מומחי השקעות מהטובים בארץ ובעולם. אפשר לעבור ממסלול למסלול ללא עלות וללא הגבלה, וגם לפזר את כספי החיסכון בין מספר מסלולים לצורך פיזור השקעות משופר . בנוסף, בשונה מהחיסכון בפיקדון הבנקאי המצריך במקרים רבים "לנעול" את הכסף לתקופות ממושכות, בפוליסת החיסכון הכסף נזיל וניתן למשיכה בכל עת, ללא קנסות וללא הגבלות.

שיתוף הפעולה בין הפניקס ל- BlackRock פותח לכם צוהר לעולם שלם של אפשרויות שהופכות את החיסכון להשקעה ומגדילות את פוטנציאל התשואה ביחס לבנק.

• הפניקס אינווסט מסלול BlackRock כללי של הפניקס חברה לביטוח בע"מ (מ.ה 13644), תשואה לתקופה שמיום 1.2.2024 עד 31.1.2025 11.82% תשואה לתקופה של 3 שנים מ-1.2.2022 עד 31.1.2025 30.07% לא ניתן להציג תשואה ל-5 שנים. לפי נתוני ביטוח נט.
• הפניקס אינווסט מסלול BlackRock מניות של הפניקס חברה לביטוח בע"מ (מ.ה 13645), תשואה לתקופה שמיום 1.2.2024 עד 31.1.2025 20.21% תשואה לתקופה של 3 שנים מ-1.2.2022 עד 31.1.2025 44.54% לא ניתן להציג תשואה ל-5 שנים. לפי נתוני ביטוח נט.
• התשואה המוצגת הינה נומינלית ברוטו לפני ניכוי דמי ניהול, ואין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד. הצגת חלוקת ההשקעות לפי מדיניות ההשקעה המוצהרת כפי שפורסמה באתר חברת הפניקס חברה לביטוח בע"מ.

מובא כמידע כללי על ידי אגם לידרים (ישראל) סוכנות לביטוח (2003) בע"מ, שהינה חברת בקבוצת הפניקס ומשווקת בין היתר את מוצריה, האמור אינו מהווה המלצה ייעוץ או הצעה. ואינו מהווה תחליף לקבלת שיווק מותאם לצרכי הלקוח ונתוניו. התשואות אינן מובטחות. הההשקעה הינה בכפוף לתנאי החברה והפוליסה. פרסום זה אינו מטעם הפניקס או BlackRock, ואינו מחייב אותן בכל צורה ואופן.